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3000万不行,1000万也可!银行理财机构“自降身价”抄底股市?

发布日期:2022-08-07 21:04    点击次数:55

股市的持续“底部震荡”,让展业没几年的银行理财机构遭遇到了“募资寒潮”。

业内信息显示,一只原定初始募集规模不低于3000万元的权益类理财新品,最终以刚过千万的规模“勉强成立”。

与公私募基金不同,银行系的理财产品有母行庞大的客户群做支撑,也有受到客户信任的理财经理强力驱动,募集大幅弱于预期极为罕见。

而这样的销售情况出现,或许也真的意味着这个市场,底部已经临近。

典型赛道权益产品

这只与行业“寒潮”正面交锋的产品是光大理财的阳光红新能源主题理财(下称阳光红新能源)。

产品说明书显示,阳光红新能源是一只完全意义上的权益理财产品,而且锁定单一赛道。

虽然此前光大理财也发行过一只赛道产品——阳光红卫生安全主题精选,但是相比阳光红卫生安全只在投资策略中表明“权益类资产在同等条件下优先投资于卫生安全主题直接或间接相关的行业”,阳光红新能源明确在投资比例中表示“新能源产业主题相关的股票资产投资比例不低于80%”。

募集遭遇“逆风”

根据产品说明书,阳光红新能源原定于2022年1月10日至2022年1月17日开展募集。

产品募集上限为50亿元。初始募集规模拟不低于3000万元。

而且,相关说明书还注明:若认购金额不足3000万元,管理人有权宣布理财产品不成立。

但实际上,发行公告显示,1月18日, 毛网该产品成立,但实际首发募资1248.13万元,仅原定最低募集规模的三分之一强。

“前车之鉴”明显

此次募集的产品为何能“打破下限规模”成立,原因尚不可知。

但近期,相关银行理财子公司的权益类理财产品,业绩表现“大跌眼镜”,已是不争事实。

根据中国理财网的数据,目前全市场纳入统计的19只银行理财子权益类产品中,逾半数产品净值在1元面值以下。

换言之,加入我们有半数以上的产品,认购并持有的客户大概率浮亏。

而上述品种中,目前累计净值最低的便是光大理财的阳光红卫生安全,也就是此次涉事产品的“兄弟产品”。

2月14日,阳光红卫生安全的净值创下成立以来新低,为0.7563元,近半年回撤达24.41%。

而光大理财的另一只产品——阳光红300红利增强的累计净值也不到0.95。

“珠玉在前”?

突破原定“下限”规模也要让这只产品成立,管理人想必颇为看好新能源。

这也难怪,从已公布的季报来看,光大理财业绩居前的阳光红ESG精选,在去年三季度持有的新能源汽车概念股高达7成。

四季度,阳光红ESG对新能源持仓有所减少,但宁德时代、亿纬锂能、科达利等股票重仓持仓占比依旧颇高。

建仓不顺遂

不过,上述的理想状况,尚未映射到阳光新能源这只产品上。

根据净值观察,近期已经展开建仓动作的阳光红新能源,似乎一头撞上了估值“速降”的赛道股上。

短期内,其业绩没能给出正向反馈。

中国理财网显示,2月14日,阳光红新能源的净值一度跌至0.8975。但在1天后,回到0.9以上。

边买边跌,不知道对于这个产品的投资经理而言,是否是好消息?

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